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« Je passe du gestionnaire de portefeuille au conseiller de la famille. Mes clients voient que je pense la transmission, pas seulement la performance. »
FT
François T.
CGP, Aix-en-Provence
Clésame pour les conseillers en gestion de patrimoine.
Conseiller un patrimoine de son vivant, c'est aussi s'assurer qu'il sera transmis après.
Vous connaissez ces situations par cœur : des héritiers qui ignorent ce que leur proche possédait vraiment, des actifs soigneusement constitués qui disparaissent faute d'avoir été consignés, des relations patrimoniales construites sur des années qui s'interrompent brutalement au décès. Clésame règle cela, avant même que la succession ne soit ouverte.
Ne vous arrêtez plus à la gestion, accompagnez jusqu'à la transmission.
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Un outil qui prolonge naturellement votre mission de conseil
Vous avez structuré leur portefeuille, optimisé leur fiscalité, anticipé leur retraite : Clésame permet à vos clients d'organiser la transmission de ce patrimoine avec la même rigueur. En le recommandant, vous complétez une offre d'accompagnement global qui couvre l'ensemble du cycle de vie patrimonial, de la constitution jusqu'à la transmission.
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Un inventaire patrimonial complet, accessible au bon moment
Comptes bancaires, assurances-vie, immobilier, placements, actifs numériques, contrats de prévoyance, titres de propriété, mots de passe : chaque élément a été documenté, classé et rattaché à ses justificatifs par votre client, de son vivant. Au moment de la succession, le notaire y accède via IDNot sans reconstitution, sans relances ni zones d'ombre. Aucun actif que vous avez contribué à constituer ne disparaît faute d'avoir été signalé.
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Une fidélisation qui se prolonge sur plusieurs générations
Vos clients vous font confiance. Leurs héritiers, eux, ne vous connaissent pas encore. En accompagnant la préparation de la transmission, vous créez les conditions d'une relation qui ne s'arrête pas au décès. Les héritiers arrivent à leur premier rendez-vous avec un dossier complet et la recommandation implicite de leur proche, qui avait choisi de travailler avec vous.
Une solution créée par des diplômées notaires, conçue pour les professionnels du patrimoine.
Clésame est une solution construite par deux diplômées notaires qui connaissent les exigences des professionnels qui accompagnent le patrimoine de leurs clients. Clésame est ainsi :
Confidentialité
Les données patrimoniales sont chiffrées de bout en bout et ne sont accessibles qu'à vous, via IDNot, sur mandat des héritiers. Ni Clésame, ni le tiers de confiance désigné par votre client n'y ont accès.
Souveraineté
Clésame est hébergé en France, sur des serveurs soumis exclusivement au droit français. Les données sont chiffrées de bout en bout, sans aucun serveur étranger impliqué.
Pérennité
Clésame garantit la réversibilité des données et s'appuie sur des partenaires technologiques français de référence, notamment OVHcloud et Docaposte, afin d'assurer un haut niveau de sécurité, de fiabilité et de continuité de service.
Nos trois modèles de partenariat.
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Reversement par utilisateur équipé
Vous prescrivez Clésame à vos clients : pour chaque client qui crée son coffre, votre cabinet perçoit un reversement. Un modèle simple, sans engagement, directement indexé sur votre activité de prescription.
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Offre spéciale partenaires
En tant que partenaire Clésame, vous faites bénéficier vos clients de conditions tarifaires privilégiées sur nos abonnements. Vos clients accèdent ainsi à Clésame à un tarif préférentiel négocié dans le cadre de notre partenariat, tout en bénéficiant de l'ensemble des services inclus dans la formule choisie. Une manière simple d'enrichir votre accompagnement et d'offrir à vos clients un avantage exclusif, sans coût supplémentaire pour votre structure.
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Partenariat stratégique
Pour les cabinets ou groupements qui souhaitent aller plus loin, nous pouvons vous proposer des conditions négociées, une intégration personnalisée ou une co-construction sur mesure de l'offre qui convient le mieux à votre organisation.
Ils prescrivent Clésame et en parlent.
Des conseillers qui ont intégré Clésame à leur offre d'accompagnement.
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« Aucun actif que j'ai contribué à constituer ne se perd. C'est un argument de fidélisation très fort auprès de mes clients. »
NH
Nadia H.
CGP, Paris
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« La relation continue avec les héritiers. Ils arrivent avec un dossier complet et la confiance déjà installée. »
LG
Laurent G.
Family office, Lyon
Découvrez Clésame et proposez-le à vos clients
Notre équipe vous présente Clésame afin que vous puissiez le recommander aux clients qui en ont besoin et leur proposer un service différenciant, apportant une réelle valeur ajoutée à votre accompagnement.
Les questions que les CGP se posent.
Trois modèles existent : reversement par utilisateur équipé, réduction, ou partenariat stratégique avec conditions négociées. Nous construisons avec vous le modèle le plus adapté lors d'un échange dédié.
Oui, et elle est même renforcée. En accompagnant la préparation de la transmission, vous devenez un interlocuteur naturel pour les héritiers, qui arrivent avec un dossier complet et la recommandation implicite de leur proche. Clésame prolonge la relation au-delà du décès, sans jamais s'y substituer.
Oui. Clésame est un service technique externe, conforme au RGPD, qui n'intervient dans aucune de vos missions réglementées et ne modifie ni votre statut, ni vos obligations, ni votre responsabilité de conseiller.
L'identité et les coordonnées du conseiller du défunt sont transmises aux héritiers dans les informations auxquelles ils accèdent au décès. Ils peuvent ainsi, s'ils le souhaitent, le contacter facilement pour obtenir des informations complémentaires sur le patrimoine du défunt et faciliter le règlement de la succession. De son vivant, le client peut également choisir de partager de manière sécurisée avec son conseiller tout ou partie de ses informations patrimoniales, notamment son bilan patrimonial. Clésame facilite ainsi les échanges avec son gestionnaire de patrimoine et permet au conseiller de disposer, avec l'accord de son client, d'une vision actualisée des éléments nécessaires à son accompagnement.
Oui. Nous proposons systématiquement une démonstration personnalisée adaptée à votre profil, ainsi qu'une phase pilote pour quelques-uns de vos clients, afin d'évaluer concrètement la solution dans votre contexte avant tout engagement.
Accompagnez jusqu'à la transmission